Arbeidskapital i støtteprosjekt
Finn hva som binder arbeidskapital i prosjektet: materialer, arbeid, fakturaer og betalingsfrister. Se en tidslinje før første kunde- eller støttebetaling.
Et prosjekt binder penger fra dere betaler lønn og innkjøp til kunden eller støttegiver betaler. Arbeidskapitalplanen forklarer hva pengene er bundet i, slik at tiltakene kan rettes mot riktig del av forløpet.
Følg én leveranse fra bestilling til oppgjør
Et pilotprosjekt betaler 100 000 kroner for materialer og 150 000 i lønn før første kundeoppgjør. Kunden betaler 200 000 etter godkjent test. Dette er et valgt betalingseksempel; øvrig drift og eventuell støtte kommer i tillegg.
| Trinn | Hva som binder penger | Betalingsvirkning i eksemplet |
|---|---|---|
| Materialene kjøpes | Lager og deler som skal brukes i testen | −100 000 kr |
| Piloten bygges og prøves | Arbeid før leveransen kan faktureres | −150 000 kr |
| Testen godkjennes | Vilkår for kundebetaling er oppfylt | Ingen innbetaling før faktisk oppgjør |
| Kunden betaler | Fordringen gjøres opp | +200 000 kr |
Før kundebetalingen er 250 000 lagt ut. Etter oppgjøret er fortsatt 50 000 ikke dekket av denne kunden. Det siste er et samlet finansieringsspørsmål, ikke bare et kort betalingsetterslep.
Velg tiltak ut fra årsaken
| Pengene er bundet i | Mulig avklaring |
|---|---|
| Materialer som kjøpes tidlig | Kan bestilling deles uten å ødelegge testen eller leveringstiden? |
| Arbeid før godkjenning | Kan kunden betale en avtalt milepæl underveis? |
| Lang kredittid etter levering | Kan betalingsvilkår eller oppfølging endres? |
| Manglende testaksept | Hvem skal godkjenne, og hvilke konkrete kriterier gjelder? |
| Forsinket støtte | Hvilket underlag og hvilke vilkår står igjen før betaling? |
En høyere låneramme er ett mulig finansieringsvalg, men den fjerner ikke eksempelvis materialer som blir liggende eller en uklar kundegodkjenning. Gjør årsaken synlig før dere velger tiltak.
Ikke tell samme kapasitet flere ganger
Trekk fra andre betalinger som må dekkes i samme periode. Hvis en driftskreditt allerede finansierer lager og lønn, er ikke hele kredittrammen tilgjengelig til ny prosjektbruk. Se beregning av ledig driftskreditt.
Oppdater ved endret test eller betalingsdato
Prøv hva en ekstra testmåned gjør med lønn, lagring, leverandørforfall og kundebetaling. Hold den avtalte betalingsdatoen atskilt fra datoen dere håper å bli ferdige. Når tilskudd inngår, må datoen bygge på kravene for det konkrete tilsagnet.
Bruk kontantstrøm i støtteprosjekt til regnearket og betalende pilotkunde til kundens rolle.